Tabla de Contenidos
1. ¿Qué es Service Hub y por qué es importante?
Service Hub es un módulo diseñado para la gestión de los asegurados (End-Users). Te permite:
Agregar Pólizas (tanto Individuales como Grupales)
Rastrear pagos, cuotas e Renovaciones
Procesar Reclamaciones (Claims)
Comunicarte con los clientes vía WhatsApp, correo electrónico, la App Móvil y otros canales
1.1. ¿Qué incluye Service Hub?
1. Plataforma Renova (para Administradores y Operadores)
2. Aplicación Móvil Renova (para asegurados – End-Users)
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3. Portal Web de RRHH Renova (para clientes corporativos)
⚡ Tanto la App Móvil como el Portal Web de RRHH pueden ser personalizados con la marca de tu empresa por un costo adicional (white-label).
El white-label significa que la App Móvil será publicada en Apple App Store y Google Play bajo el nombre de tu empresa y usando tus colores corporativos.
El Portal Web de RRHH también será completamente personalizado con tu estilo: tu logotipo y diseño corporativo.
2. Cómo empezar
2.1. Glosario de términos
Service Hub – Módulo de Renova para la gestión de los asegurados (End-Users): trabajar con Pólizas, pagos, Renovaciones, Reclamaciones (Claims) y comunicaciones con los clientes.
Póliza (Policy) – Contrato de seguro, que puede ser Individual o Grupal.
Plan – Plantilla con Servicios predefinidos que se puede aplicar al crear Pólizas.
Servicio (Service) – Un servicio de seguro específico disponible dentro de una Póliza (por ejemplo, agendar una cita médica, solicitar una ambulancia).
Botón de Acción (Action Button) – Configuración de un Servicio que define lo que el cliente puede hacer en la App Móvil (llamar, abrir un chat, agendar una cita, etc.).
Reclamación (Claim) – Solicitud de un asegurado (End-User) para el reembolso de gastos cubiertos por su Póliza.
Renovaciones (Renewals) – Sección para el seguimiento y la renovación de Pólizas próximas a vencer.
Perfiles (Profiles) – Fichas de todos los asegurados (End-Users) en el sistema.
Tareas (Tasks) – Módulo para gestionar tareas y fechas límite dentro de la Plataforma.
Chatbot – Asistente automatizado que responde preguntas frecuentes en la App Móvil.
Historias (Stories) – Notificaciones y banners en la App Móvil utilizados para comunicarse con los clientes.
White-label – Personalización de la App Móvil o el Portal Web de RRHH con el logo, colores y dominio de tu empresa.
Portal Web de RRHH (HR Web Portal) – Portal web separado para clientes corporativos donde los responsables de RRHH gestionan las Pólizas de los empleados.
2.2. Agrega a tu equipo
Solo un Administrador puede:
Agregar miembros al equipo
Asignar Roles
Crear Roles personalizados con permisos flexibles
Roles predeterminados:
Administrador – Acceso total
Operador – No puede agregar miembros al equipo, eliminar datos ni exportar datos
2.2.1. Cómo agregar un nuevo Usuario
Ve a Agregar equipo → Nuevo → Enviar invitación.
El miembro del equipo invitado recibirá un correo electrónico, creará una contraseña y obtendrá acceso a la Plataforma.
2.2.2. Cómo crear un Rol personalizado
Ve a Agregar equipo → Nuevo → Rol → Agregar rol personalizado → Guardar.
Para cada sección de la Plataforma, puedes definir permisos de acceso individuales.
Ejemplo: puedes desactivar el acceso a la sección de Tareas para este Rol personalizado.
Mira el video:
2.2.3. Cómo eliminar a un Usuario
Ve a Agregar equipo → Seleccionar Usuario → Eliminar.
⚠️ Las Tareas y el historial de actividad del usuario no se conservarán en el sistema.
2.3. Agregar Servicios a la Plataforma
2.3.1. Por qué es importante agregar Servicios
Para evitar preguntas innecesarias de los asegurados (End-Users), como: “¿Qué incluye mi seguro?”
Y para que tu equipo pueda ver inmediatamente qué Servicios están incluidos en cada Póliza cuando llega un ticket, sin perder tiempo buscándolo manualmente.
Cómo se muestran los Servicios:
Para los End-Users: En la App Móvil verán una lista clara de los Servicios incluidos en cada Póliza.
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Para tu equipo: En cada Ticket aparece la Póliza del asegurado junto con la lista completa de Servicios incluidos.
Esto ahorra tiempo a los operadores y reduce la cantidad de errores.
2.3.2. Cómo agregar Servicios
Tienes dos opciones:
Agregar Servicios manualmente cada vez que crees una Póliza (ver sección 2.4. Agregar Pólizas para más detalles).
Cómo:
Después de agregar la Póliza, ve a la sección de Servicios y haz clic en Agregar servicios.
2. Usar Planes – una plantilla pre-creada con Servicios predefinidos.
Cómo:
Al agregar una Póliza, simplemente selecciona un Plan.
Si seleccionas un Plan al agregar una Póliza:
Todos los Servicios incluidos en el Plan se agregan automáticamente a la Póliza.
Luego puedes editar, eliminar o agregar Servicios dentro de esa Póliza.
Estos cambios solo aplicarán a esa Póliza específica y no afectarán el Plan origina
Un Plan es una plantilla preconfigurada de Servicios creada una vez para usarse repetidamente.
2.3.3. Cómo crear un Plan
1. Ve a Planes → Crear nuevo.
2.3.4. Formas de agregar Servicios
Existen tres formas de agregar Servicios en Renova:
Opción 1: Generar con Clara AI (beta, gratuito)
Dentro de un Plan o Póliza, haz clic en Agregar servicio.
Selecciona Generar con Clara AI.
Sube un archivo PDF que contenga la descripción de los servicios.
Espera hasta 10 minutos mientras el sistema procesa el archivo.
Revisa los Servicios generados y edítalos si es necesario.
Asigna el tipo correcto de Botón de Acción (por ejemplo, Abrir chat, Información).
Consulta la sección 2.5. Trabajar con Tipos de Acción para más detalles.
Opción 2: Crear un nuevo Servicio manualmente
Dentro de un Plan o Póliza, haz clic en Agregar servicio.
Selecciona Crear nuevo.
Ingresa el nombre del Servicio, su descripción y selecciona el Botón de Acción (consulta los detalles sobre cómo elegir el tipo de botón en la sección 2.5. Trabajar con Tipos de Acción).
Opción 3: Agregar un Servicio existente
Si ya has creado Servicios previamente, puedes reutilizarlos:
Dentro de un Plan o Póliza, haz clic en Agregar servicio.
Selecciona Agregar un servicio existente.
Elige uno o más Servicios de la lista.
También puedes eliminar Servicios de esta lista — esto no afectará otros Planes en los que ya hayan sido utilizados.
Mira el video:
2.3.5. ¿Qué hacer si no quieres agregar los Servicios manualmente?
Si no quieres listar cada Servicio dentro de una Póliza manualmente, puedes simplemente adjuntar un documento PDF.
Tipos de archivos PDF que puedes subir en Renova:
PDF del Programa – Documento que describe todos los Servicios incluidos (normalmente proporcionado por la aseguradora).
PDF de la Póliza – El contrato de seguro en sí.
PDF del Certificado de la Póliza – Una breve confirmación de que el cliente está asegurado.
Estos documentos:
Serán visibles para el asegurado (End-User) en la App Móvil.
Se almacenarán en la tarjeta de la Póliza en tu Plataforma de Administración.
Se adjuntarán automáticamente al Ticket si el cliente contacta al soporte con una pregunta.
Cómo se ve para el asegurado en la App Móvil:
PDF del Programa
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PDF de la Póliza
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PDF del Certificado de la Póliza
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(Todos los archivos estarán disponibles para descarga y visualización.)
Cómo se verá en la Plataforma:
Podrás ver la Póliza junto con los tres documentos adjuntos.
2.3.5.1. Cómo adjuntar un PDF
PDF del Programa
Puedes adjuntarlo dentro de una Póliza específica — el documento solo será visible para ese asegurado (End-User).
O adjuntarlo a un Plan — el documento se mostrará automáticamente a todos los asegurados asignados a ese Plan al agregar una Póliza.
PDF de la Póliza y PDF del Certificado de la Póliza
Estos se pueden adjuntar de dos maneras:
Manualmente – dentro de cada Póliza en la sección de Pólizas.
De forma masiva – al cargar las Pólizas a través de Excel Online en la sección de Pólizas.
Dentro de la sección de Pólizas
2.4. Agregar Pólizas
En la sección de Pólizas, puedes ver todas tus Pólizas: activas e inactivas, Individuales y Grupales.
Cómo agregar una Póliza:
• Ve a Pólizas > Agregar póliza > Selecciona la categoría: Individual / Grupal y el método: agregar una o carga masiva.
Póliza Individual – Una Póliza que pertenece a un solo asegurado (End-User).
Póliza Grupal – Una Póliza que cubre a varios asegurados (End-Users), normalmente utilizada en seguros corporativos cuando una empresa compra una Póliza para sus empleados.
2.4.1. Opción 1: Agregar Pólizas una por una
Para una Póliza Individual:
Ingresa los datos del asegurado (End-User).
Recomendación:
Especifica la Fecha de Finalización de la Póliza (esto permite que la Póliza aparezca en la sección de Renovaciones cuando esté próxima a vencer).
Ingresa el monto (Deal Premium) y el Formato de Pago para generar un calendario de pagos y hacer seguimiento al estado de los pagos (si el pago fue recibido o no).
Cuando agregues una sola Póliza manualmente, debes completar todos los campos obligatorios.
Para una Póliza Grupal:
Especifica la Empresa (nombre de la empresa).
Después de crear la Póliza, ábrela y ve a Agregar Lista de Pólizas para añadir a los empleados.
2.4.2. Opción 2: Carga masiva
Método 1: Excel Online
Selecciona Excel Online.
Pega los datos preparados directamente en la tabla.
Asegúrate de que todos los campos obligatorios estén completos.
Haz clic en Guardar — las Pólizas se crearán.
Importante:
Si se especifica un Plan existente, sus Servicios se agregarán a cada Póliza.
Si se especifica el nombre de un Plan nuevo, el sistema creará un nuevo Plan sin Servicios (deberás agregarlos manualmente).
Payment_format (campo de importación, solo en inglés): Define cada cuánto se paga la prima. Valores admitidos: MONTHLY, QUARTERLY, SEMIANNUALLY, ANNUALLY.
Agent_commission_payment_format: La frecuencia de los pagos de comisión. Usa: MONTHLY, QUARTERLY, SEMIANNUALLY, ANNUALLY.
Currency_code: Tipo de moneda de la póliza. Usa: USD, MXN, UDI, BRN, UMA, EUR. Permite especificar la moneda de pago de cada póliza.
Método 2: Archivo CSV
Descarga la plantilla CSV.
Completa todos los datos obligatorios.
Especifica el Plan (si deseas que los Servicios se agreguen a las Pólizas).
Guarda y sube el archivo CSV.
Haz coincidir las columnas del archivo con los campos en la Plataforma.
Confirma la carga — las Pólizas se agregarán.
Recomendación:
Especifica siempre la Fecha de Finalización de la Póliza — esto permite que la Póliza se pueda rastrear en la sección de Renovaciones cuando esté próxima a vencer.
Mira el video:
Puede especificar la moneda de pago para cada póliza.
Por ejemplo:
Póliza 1 en EUR,
Póliza 2 en MXN,
Póliza 3 en USD.
En la sección Perfil de empresa, también puede elegir una moneda predeterminada en la que se mostrarán las estadísticas de pagos en el tablero.
El sistema tomará el tipo de cambio de la fecha de pago y convertirá automáticamente los montos a su moneda predeterminada. De esta manera, todos los valores en el tablero se mostrarán en una sola moneda.
2.5. Trabajar con Tipos de Acción (Botón de Acción en un Servicio)
Para cada Servicio, puedes configurar qué acción estará disponible para el cliente seleccionando el Tipo de Acción.
Esto determina lo que el cliente podrá hacer directamente desde la App Móvil dentro del Servicio:
El Servicio puede no tener ningún botón, o
Puede mostrar un botón como “Llamar”, “Enviar solicitud”, “Agendar cita”, etc.
Predeterminado:
Todos los Servicios nuevos no tienen botón (Tipo de Acción = Información).
Si quieres acciones interactivas, debes seleccionar el tipo correcto manualmente.
Tipos de Botones de Acción
1/ Información
No se muestra ningún botón.
Solo contiene texto: descripción, instrucciones, condiciones.
Útil para Servicios de tipo informativo, por ejemplo, “Cómo usar el programa”.
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2/ Reserva por teléfono
Muestra un botón de Llamar.
Al tocarlo, se abrirá el número de teléfono que configuraste para el Servicio.
Se utiliza cuando el cliente debe reservar por teléfono (por ejemplo, llamar a una clínica).
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3/ Reserva vía chat
Muestra un botón de Chat.
Al tocarlo, se abre la ventana de chat y el mensaje se envía a la sección de Mensajes.
Útil cuando necesitas confirmar las reservas manualmente.
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4/ Reclamación (Claim)
Muestra un botón de Enviar Reclamación.
Al tocarlo, se crea una Reclamación en la sección de Reclamaciones (Claims).
Se utiliza para solicitudes de reembolso de gastos.
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5/ Mapa interactivo
Se utiliza para mostrar ubicaciones físicas (por ejemplo, clínicas).
Debes agregar direcciones — aparecerán en el mapa de la App Móvil.
Relevante para aseguradoras con múltiples ubicaciones.
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6/ Visita a domicilio
El cliente toca el botón e ingresa su dirección.
La solicitud llega a la sección de Mensajes como un Ticket estándar.
Adecuado para visitas médicas a domicilio, grúas de autos u otros Servicios en sitio.
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7/ Telemedicina (se factura por separado)
Permite:
Agregar una lista de doctores
Configurar horarios disponibles
Realizar consultas por video directamente a través de la Plataforma y la App Móvil
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Cómo previsualizar lo que verá el cliente en la App Móvil
Haz clic en Vista previa de la App (Preview App) dentro de la Póliza o el Plan — se abrirá la interfaz de la App Móvil mostrando todos los Servicios tal como los verá el cliente.
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2.6. Gestionar los Estados de Pago de las Pólizas
Renova te permite rastrear los estados de pago, tanto para pagos anuales como para planes de cuotas. No importa si el cliente paga mensualmente o una vez al año, siempre sabrás quién debe pagar y cuándo.
Esta información se mostrará correctamente solo si agregas las Premiums del trato (costo total del seguro que el cliente debe a la aseguradora) y el Formato de Pago en cada Póliza.
Debes actualizar manualmente los estados de pago cuando se reciban los pagos — por ejemplo, marcar el estado como Pagado.
El estado Vencido se asigna automáticamente en función de la fecha de vencimiento del pago.
Ejemplo:
Si especificas:
Premiums del trato = 120
Formato de Pago = Mensual
Duración de la Póliza = 12 meses
El sistema creará automáticamente 12 pagos de 10 cada uno.
Campos clave:
Premiums del trato – El monto total que el cliente debe pagar por la Póliza (por ejemplo, 100,000).
Formato de Pago – El calendario de pagos:
MONTHLY (Mensual)
QUARTERLY (Trimestral)
SEMIANNUALLY (Cada 6 meses)
ANNUALLY (Anual)
Si seleccionas Anual, se creará solo un pago.
Si seleccionas Mensual, se crearán 12 pagos
Mira el video:
2.6.1. Cómo rastrear el Estado de Pago
Puedes rastrear los pagos vencidos, próximos y recibidos de dos maneras:
Usa el filtro de Estado de Pago en la sección de Pólizas.
2. Ve a Tablero (Dashboard) > Pagos (Payments).
Estados de Pago
Recibido (Pagado) – El pago ha sido recibido.
Esperado (Próximo) – Se espera el pago.
Vencido – El pago está atrasado.
Cancelado – El pago fue cancelado.
Calendario de pagos ausente (Missing Scheduled) – No existe un calendario de pagos.
En el Tablero, puedes ver tanto el número de Pólizas por cada estado como los montos totales de los pagos.
Recomendación:
Evita el estado Calendario de pagos ausente (Missing Scheduled) — significa que no se agregó un Formato de Pago.
Identifica estas Pólizas y agrega un calendario de pagos.
2.6.2. Conciliación masiva de pagos (Bulk Payment Reconciliation)
La Conciliación masiva de pagos te permite actualizar los estados de pago de muchas Pólizas al mismo tiempo usando un archivo de la aseguradora (CSV).
En lugar de abrir cada Póliza una por una, subes un solo archivo y Renova aplica todas las actualizaciones de forma automática.
Casos típicos de uso:
Archivo mensual de la aseguradora con todos los pagos recibidos.
Conciliación mensual para limpiar pagos en estado Atrasado.
Corregir múltiples fechas o montos de pago en un solo paso.
Antes de empezar, te recomendamos ver el video corto donde mostramos paso a paso cómo funciona la Actualización Masiva de Pagos en Renova.
Esto te ayudará a entender la lógica general antes de cargar tu archivo.
1. Dónde encontrar la Conciliación masiva de pagos
Ve a Polizas → Pagos → Actualizar polizas de pago.
Esta pantalla se usa para marcar pagos como Pagado de forma masiva con base en el archivo que subes.
Puedes usar la misma lógica para actualizar Pólizas en estado Concelado (pagos que deben marcarse como no pagados / cancelados) en un módulo similar.
2. Requisitos del archivo
Puedes usar:
Un archivo recibido de la aseguradora (recomendado), o
Un archivo exportado desde Renova que luego completas manualmente.
Cada fila del archivo debe representar un pago para una Póliza.
Campos obligatorios (columnas):
Número de Póliza (Policy Number)
Nombre (First Name / Name)
Apellido (Last Name / Surname)
Fecha de Pago (Payment Date)
Monto de Pago (Payment Amount)
Sin estos campos, Renova no puede encontrar ni actualizar correctamente el pago.
Fecha de Pago (Payment Date):
Debe ser una fecha válida, en un formato consistente (por ejemplo: dd.mm.yyyy o yyyy-mm-dd).
Durante el proceso de carga seleccionarás el formato correspondiente.
Monto de Pago (Payment Amount):
Debe ser un valor numérico (sin símbolos de moneda dentro de la celda).
Usa la misma moneda configurada en la Póliza.
Renova usará la moneda ya existente en la Póliza para los reportes.
3. Paso a paso: cómo realizar la Reconciliación Masiva de Pagos
Paso 1 – Preparar el archivo
Asegúrate de que todas las Pólizas ya existan en Renova.
Renova solo puede actualizar pagos para pólizas que ya están registradas en el sistema.
Prepara tu archivo con las columnas obligatorias:
Número de Póliza (Policy Number)
Nombre (First Name)
Apellido (Last Name)
Fecha de Pago (Payment Date)
Monto de Pago (Payment Amount)
Estas columnas son necesarias para que Renova haga el emparejamiento y la actualización correctamente.
Paso 2 – Subir el archivo
Ve a Pólizas → Pagos → Actualizar pólizas de pago.
Haz clic en Subir archivo y selecciona tu archivo CSV.
Elige el formato de fecha que corresponde a la columna Payment Date en tu archivo.
Continúa al paso de Mapeo (Mapping).
Paso 3 – Mapear las columnas del archivo con los campos de Renova
En la pantalla de Mapeo (Mapping):
A la derecha verás los campos de Renova.
A la izquierda verás las columnas de tu archivo.
Realiza el mapeo así:
Tu columna Policy Number → Número de póliza
Tu columna First Name → Nombre
Tu columna Last Name → Apellido
Tu columna Payment Date → Fecha de pago
Tu columna Payment Amount → Monto de pago
Todos los campos obligatorios deben estar mapeados antes de continuar.
Cuando termines, haz clic en Siguiente.
Paso 4 – Revisar coincidencias (Exactas, Parciales, No encontradas)
Renova analizará tu archivo y dividirá todas las filas en tres grupos:
Exact Matches (Coincidencias exactas)
Mismatch (Desajuste)
Not Found (Extraviado)
4.1 Coincidencias exactas (Exact Matches)
Significado:
Renova encontró una póliza donde los 5 parámetros coinciden entre tu archivo y la información existente en Renova:
Nombre
Apellido
Número de póliza
Fecha de pago
Monto de pago
Qué ocurre:
Cuando apliques la actualización:
Estos pagos se marcarán como Pagado para las pólizas correspondientes.
Los estados Atrasado / Proximo se recalcularán automáticamente según el calendario de pagos.
4.2 Desajuste (Mismatch)
Significado:
Renova encontró una póliza donde Nombre + Apellido + Número de póliza coinciden,
pero la Fecha de pago o el Monto de pago en tu archivo no coincide con lo que existe en Renova.
Ejemplo:
Póliza en Renova:
Monto = 1,000
Fecha de pago = 01.12.2025
Archivo:
Monto = 900
Fecha de pago = 02.12.2025
Estas filas requieren tu decisión.
Lo que puedes hacer:
En cada fila, en la columna Acción, elige:
Saltar (X) → Renova no actualizará este pago.
Aprobar (✓) → Renova aceptará los valores de tu archivo y sobrescribirá los datos existentes.
Si confías en todos los valores del archivo, puedes usar Aprobar todo para aplicarlos de forma masiva.
4.3 Extraviado (Not Found)
Significado:
Renova no pudo encontrar una póliza correspondiente porque:
La combinación Nombre + Apellido + Número de póliza no existe en Renova, o
Falta uno de los campos obligatorios en el archivo
(por ejemplo: no hay Número de póliza, Monto de pago o Fecha de pago).
Qué ocurre:
Estas filas no pueden actualizarse.
Renova las mantendrá en el grupo No Encontrado.
Qué puedes hacer:
Haz clic en Descargar como archivo para exportar todas las filas No Encontradas.
Revísalas y:
Crea las pólizas faltantes en Renova, o
Corrige los datos incorrectos
(número de póliza incorrecto, campos obligatorios vacíos, etc.).
Después de hacer las correcciones, puedes subir un nuevo archivo y repetir el proceso.
Paso 5 – Aplicar la actualización
Cuando estés conforme con la revisión:
Haz clic en Actualizar.
Renova hará lo siguiente:
Actualizará los pagos de todas las filas en Coincidencia Exacta (Exact Matches).
Actualizará los pagos de todas las filas en Desajuste (Mismatch) donde seleccionaste Aprobar (✓).
Omitirá todas las filas en No Encontrado (Not Found) y todas las filas que marcaste como Omitir (X).
Al final verás un resumen con:
Número de Pólizas actualizadas.
Número de filas omitidas.
Y enlaces para descargar:
Archivo con las filas actualizadas.
Archivo con las filas omitidas / No Encontradas.
2.7. Gestionar Renovaciones
Usa la sección de Renovaciones para rastrear las Pólizas que están por vencer y notificar automáticamente a los clientes sobre la necesidad de renovar su seguro.
¿Qué Pólizas aparecen en la sección de Renovaciones?
Una Póliza aparecerá en la sección de Renovaciones si tiene una Fecha de Finalización. Renova organizará automáticamente estas Pólizas en columnas:
Columnas | Means |
Renovación vencida | Pólizas que ya vencieron y no fueron renovadas. |
Dentro de 30 días | Pólizas que vencen en los próximos 30 días. |
Dentro de 90 días | Pólizas que vencen en los próximos 90 días. |
Tip: Puedes cambiar este período — por ejemplo, mostrar solo Pólizas que vencen dentro de 150 días.
Haz clic en el ícono del lápiz en la esquina superior derecha para ajustar la configuración.
✅ Datos requeridos
Para que una Póliza aparezca en la sección de Renovaciones, debe tener una Fecha de Finalización.
Ve a la sección de Pólizas y usa el filtro Sin fecha de finalización para encontrar y actualizar las fechas faltantes.
Mejor práctica
Revisa regularmente que tu equipo esté trabajando en la primera columna (Pólizas vencidas) y moviendo cada Póliza a una de las siguientes:
Renovada – La Póliza fue renovada exitosamente.
No renovada – El cliente rechazó renovar.
¿Qué pasa cuando mueves una Póliza a Renovada?
Se abre un formulario para crear una nueva Póliza.
Ingresa las nuevas fechas de inicio y finalización.
Después de guardar:
La nueva Póliza aparecerá en la sección de Pólizas.
La anterior permanecerá en la columna Renovada como referencia.
¿Qué pasa si el cliente no renueva la Póliza?
Simplemente arrastra la tarjeta de la Póliza a la columna No renovada.
La Póliza seguirá siendo visible en esa columna.
Mira el video:
2.7.1. Métricas del Tablero
Para rastrear las tendencias de renovación, ve a Tablero (Dashboard) → Renovaciones (Renewals).
Métricas
Metric | Meaning |
Renovadas (Renewed) | Número y monto total de las Pólizas renovadas exitosamente. |
Esperadas (Expected) | Pólizas que están por vencer y se espera que sean renovadas. |
Vencidas (Overdue) | Pólizas cuyo plazo ya venció y no han sido renovadas. |
Canceladas (Cancelled) | Pólizas movidas a la columna No renovada. |
Falta información (Missing Information) | Pólizas sin fecha de finalización o sin monto — estas no se incluyen en la analítica. |
Importante:
Usa el filtro Sin fecha de finalización (No end date) en la sección de Pólizas para encontrar y completar los datos faltantes.
2.7.2. Automatizar Renovaciones
Puedes vincular acciones automáticas a cada etapa (columna) en la sección de Renovaciones.
Acciones disponibles:
Crear una Tarea
Crea automáticamente una Tarea con fecha límite, responsable y texto cuando una Póliza se mueve a la columna especificada.
2. Enviar un mensaje
Envía automáticamente un mensaje al asegurado (End-User) por medio de:
App Móvil
WhatsApp
Correo electrónico conectado u otro canal
Tú seleccionas el canal y el texto.
El mensaje se envía automáticamente cuando la tarjeta llega a la etapa definida.
Importante: Puedes agregar un número ilimitado de acciones automáticas a cada etapa.
Mira el video:
3. Cómo comunicarte con los asegurados
3.1. Sección de Mensajes
La sección de Mensajes es el lugar central para gestionar las solicitudes de los End-Users ya asegurados.
Todos los mensajes provenientes de WhatsApp, correo electrónico, la App Móvil y otros canales llegan aquí y se muestran en una interfaz fácil de usar.
3.1.1. Cómo funcionan los estados de los tickets
Cuando un cliente envía un mensaje, el sistema revisa el estado del ticket anterior:
Si el ticket está en estado “Nuevo” o “En progreso”, el mensaje se agrega al mismo ticket.
Si el ticket está en estado “Hecho”, el nuevo mensaje creará automáticamente un nuevo ticket.
De esta forma se mantiene el historial organizado y se evita reabrir tickets ya cerrados.
3.2. Qué puedes ver en cada mensajeDate of the request
Fecha de la solicitud
Nombre del cliente
Empresa (si es una Póliza Grupal)
Origen (por ejemplo, App Móvil, Portal Web de RRHH, WhatsApp)
Tipo de solicitud (por ejemplo, “Agregar Póliza”)
Estado: Nuevo, En progreso, Hecho
Vista previa del mensaje
Etiquetas (Tags)
Calificación de calidad (si el mensaje llegó desde la App Móvil)
3.3. Cómo trabajar con los mensajes
Cuando cambias el estado a En progreso, automáticamente te conviertes en el responsable.
Puedes elegir por qué canal de comunicación responder — todos los canales disponibles aparecerán aquí.
Importante
Marca el mensaje como Hecho una vez que el problema esté resuelto.
La velocidad de cierre (tiempo para cerrar solicitudes) se rastrea para cada Usuario que responde mensajes y se muestra en el Tablero (Dashboard).
Buenas prácticas
No dejes mensajes en estado Nuevo o En progreso indefinidamente.
Cierra todas las solicitudes configurando el estado en Hecho.
Usa el filtro de Estado para encontrar solicitudes sin resolver (estados Nuevo y En progreso).
Mira el video:
3.4. Cómo evaluar el desempeño
Ve a Tablero (Dashboard) → Tickets para ver las métricas clave:
Métricas | Meaning |
Tiempo de primera respuesta (First Response Time) | Tiempo desde que el End-User (asegurado) envía un mensaje hasta que el operador responde por primera vez |
Satisfacción del cliente (Customer Satisfaction) | Se mide mediante una encuesta (pulgar arriba o pulgar abajo) enviada al asegurado después de cerrar el Ticket en la App Móvil. |
Tiempo de cierre del Ticket (Ticket Closing Time) | Tiempo promedio entre el estado Nuevo y Hecho (cuando el operador resuelve el Ticket). |
Tiempo de cierre del Ticket para RRHH (Ticket Closing Time for HR) | Tiempo desde que un End-User de RRHH envía un mensaje hasta que el operador responde por primera vez (aplica a Tickets provenientes del Portal Web de RRHH). |
Tickets abiertos (Open Tickets) | Número de Tickets que aún no están marcados como Hecho (es decir, en estado Nuevo o En progreso). |
Tickets abiertos por más de 1 hora (Tickets open for more than 1 hour) | Número de Tickets que permanecen en estado En progreso por más de 1 hora. |
Detalles adicionales
Todas las métricas son dinámicas y pueden filtrarse por Período, Empresa o Plan.
También puedes ver métricas por operador individual en el Ranking (Leaderboard) de esta sección.
Los datos pueden exportarse para fines de análisis o reportes.
Mira el video:
3.5. Activar notificaciones
Para asegurarte de no perderte nada:
Ve a la sección de Notificaciones.
Activa la opción Nuevo mensaje recibido.
Elige cómo quieres ser notificado: por correo electrónico o en tu navegador.
3.6. Trabajar con etiquetas (Tags)
Puedes agregar Etiquetas (Tags) a los mensajes para que otros miembros del equipo puedan unirse rápidamente y hacerse cargo del Ticket si es necesario.
Para agregar una Etiqueta:
Haz clic en Agregar Etiqueta (Add Tag) (fuera o dentro del Ticket), escribe el nombre de la etiqueta y presiona Enter.
Para eliminar una Etiqueta:
Haz clic en la Etiqueta (fuera o dentro del Ticket) y luego en la X.
Filtrado:
Usa el filtro de Etiquetas (Tag filter) → Selecciona la etiqueta que necesites.
3.7. Trabajar desde el móvil
En la versión móvil de la Plataforma, puedes responder mensajes directamente desde tu teléfono.
3.8. Conectar canales de comunicación
Centraliza todos tus canales de comunicación en un solo lugar.
Con Renova, puedes centralizar toda la comunicación con tus clientes — WhatsApp, Email, Telegram, telefonía — todo en una sola Plataforma. Así, ningún mensaje se perderá.
3.8.1. Integraciones gratuitas (limitadas)
1. WhatsApp
Cómo funciona:
Los mensajes entrantes aparecen en la sección de Solicitudes (Requests).
Asegúrate de haber agregado el número de WhatsApp del cliente en su perfil.
Limitaciones:
No puedes enviar mensajes a los clientes primero.
Solo se puede conectar un número.
No se admiten mensajes de voz, envío o recepción de archivos.
Cómo conectarlo:
Ve a Integraciones > WhatsApp y escanea el código QR.
La configuración toma menos de 15 segundos.
2. Email (solo entrante)
Cómo funciona:
Configura el reenvío de correo para ver todas las conversaciones de correo directamente en la ficha del cliente.
Si el correo es de un cliente cuyo email está registrado en Renova, el mensaje aparecerá en la sección de Solicitudes (Requests).
Compatible con Gmail y Outlook 365.
Limitaciones:
Solo se puede conectar una bandeja de entrada de correo.
Solo correos entrantes — no puedes enviar emails desde Renova.
Cómo conectarlo:
Ve a Integraciones > Email y sigue las instrucciones.
3.8.2. Integraciones de pago (avanzadas) — desde $19/mes
Qué incluyen:
1/ WhatsApp
Puedes enviar mensajes primero a los clientes (aplican las reglas de Meta: debes enviar primero un mensaje de plantilla y el cliente debe responder para poder continuar la conversación).
Números de teléfono ilimitados.
Se admiten mensajes de voz e intercambio de documentos.
2/ Email
Puedes recibir y enviar correos electrónicos.
Bandejas de entrada de correo ilimitadas.
3/ Bot de Telegram
Telegram no permite enviar mensajes primero; el cliente debe iniciar la conversación.
Limitaciones:
Primer mensaje en WhatsApp — solo mediante plantillas (según la política de Meta).
Costo:
Desde $19/mes (el paquete incluye hasta 1,000 mensajes al mes).
El pago se realiza directamente al socio de integración de Renova.
Cómo conectarlo:
Ve a Integraciones > Albato.
3.9. Cómo manejar Reclamaciones (Claims)
3.9.1. Cómo se crean las Reclamaciones
There are two ways to create and process a Claim in Renova:
Existen dos formas de crear y procesar una Reclamación (Claim) en Renova:
1. A través de la App Móvil (por el End-User asegurado)
⚠️ Asegúrate de que el Servicio de Reclamaciones esté agregado a la Póliza.
Una vez activado, el cliente verá un botón de Enviar Reclamación (Submit Claim) en la App.
Desde esta pantalla, el End-User puede:
Describir el problema
Adjuntar documentos
Agregar comentarios
Especificar la fecha del evento
La Reclamación se envía instantáneamente al equipo de soporte y aparece en la sección de Mensajes de la Plataforma.
Cuando cambias el estado de la Reclamación en la Plataforma, también se actualiza para el End-User en la App Móvil.
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2. Manualmente — desde la Plataforma (por el operador)
Haz clic en Agregar Nueva Reclamación (Add New Claim).
Completa los campos:
Nombre de la Reclamación
Monto del reembolso
Descripción (qué ocurrió)
Fecha del evento / Fecha de recepción
Documentos recibidos / Enviados a la aseguradora
Cliente y Póliza asociada
3. Una vez guardada, la Reclamación aparecerá en la Plataforma.
3.9.2. Qué puedes hacer dentro de una Reclamación
Dentro de cada Reclamación puedes:
Adjuntar y gestionar documentos (ver, descargar, eliminar).
Comunicarte con el cliente (por ejemplo, vía WhatsApp).
Actualizar el estado (por ejemplo, Recibido, En progreso, Pagado, Rechazado).
Mover la Reclamación entre etapas.
Ver el historial completo — visible tanto para tu equipo como para el cliente.
Usar filtros por cliente, fecha, agente, aseguradora y más.
Mira el video:
3.10. Tareas: gestionar plazos y colaboración del equipo
El módulo de Tareas te ayuda a mantenerte al tanto de los plazos y distribuir el trabajo de manera efectiva entre tu equipo. Garantiza que no pierdas acciones críticas, ya sea hoy, mañana o el próximo mes.
3.10.1. Qué te permite hacer el módulo de Tareas
Ver todas las tareas: para hoy, mañana y el próximo mes.
Asignar tareas a ti mismo o a tus compañeros de equipo.
Monitorear el progreso directamente desde el perfil del asegurado, la tarjeta del lead o la lista general de tareas.
3.10.2. Cómo agregar tareas
Puedes crear una tarea de dos maneras:
Desde el perfil del asegurado o la tarjeta del lead:
Abre el perfil → pestaña Tareas → botón Agregar tarea.
O abre el lead → Agregar tarea.
2. Desde la sección principal de Tareas:
Esta vista muestra todas las tareas por fecha y por responsable.
Al crear una tarea, completa estos campos clave:
Responsable (Assignee): quién completará la tarea (tú u otro compañero).
Perfil vinculado: puedes vincularla a un asegurado (End-User) o a un lead (o dejar en blanco para tareas generales).
Fecha límite: determina en qué columna aparecerá la tarea: hoy / mañana / más adelante.
3.10.3. Cómo completar una tarea
Abre la tarea en cualquier sección y haz clic en Completar tarea (Complete task).
Mira el video:
3.11. Chatbot: respuestas rápidas y soporte
El Chatbot ayuda a automatizar las respuestas a las preguntas más frecuentes, reduciendo la carga de los operadores.
En la App Móvil, los usuarios pueden obtener respuestas instantáneas o solicitar la asistencia de un operador.
3.11.1. Cómo funciona
Las preguntas y respuestas se agregan a través del panel de administración.
Los clientes ven botones en el chat y pueden obtener respuestas rápidamente.
Si el Chatbot no puede resolver el problema, el usuario escribe un mensaje y el sistema crea automáticamente un Ticket en la sección de Mensajes para que un operador se haga cargo.
3.11.2. Cómo agregar preguntas frecuentes (FAQs)
Ve a la sección Chatbot en el panel de administración.
Agrega las preguntas y respuestas en un formato sencillo.
Las preguntas deben ser cortas y fáciles de entender.
Las respuestas pueden ser de texto simple.
Guarda los cambios.
Resultado:
Las preguntas aparecerán como botones en el chat de la App Móvil.
Cuando el usuario toque un botón, tu respuesta preparada se mostrará al instante.
Todas las respuestas son visibles inmediatamente para el cliente y no requieren la intervención de un operador.
3.11.2. Cómo se ve para el cliente en la App Móvil
En el chat de la App Móvil, el cliente ve un conjunto de botones con tus preguntas.
Al tocar un botón, tu respuesta preparada se muestra inmediatamente.
Todas las respuestas son visibles de inmediato para el cliente y no requieren la participación de un operador.
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3.11.3. Creación de Tickets
Si el cliente necesita ayuda adicional:
Escribe un mensaje libre en el chat.
El sistema crea automáticamente un Ticket en la sección de Mensajes de la Plataforma.
El operador recibe una notificación y puede unirse a la conversación.
3.12. Historias (Stories)
Las Historias (Stories) te permiten compartir rápidamente actualizaciones importantes con los asegurados directamente en la App Móvil.
Ejemplos: una notificación sobre un nuevo servicio, un saludo o un recordatorio.
3.12.1. Cómo crear una Historia para la App Móvil
Ve a la sección Historias (Stories) en la Plataforma.
Verás una lista de todas las Historias creadas previamente.
Haz clic en Crear Historia (Create Story).
Elige una de las opciones de diseño:
Selecciona un fondo de los colores predeterminados.
Sube tu propia imagen.
Agrega texto y, si es necesario, un botón:
El texto debe ser corto e informativo.
El botón puede vincularse a un recurso externo.
Selecciona tu audiencia:
Todos los asegurados.
Solo los usuarios de Planes o Empresas específicos.
Guarda y publica la Historia.
Una vez publicada, aparecerá en la App Móvil para la audiencia seleccionada.
Recomendación
Las Historias son una forma rápida de captar la atención del usuario.
Usa frases cortas e imágenes llamativas.
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4. Aplicación Móvil
La Aplicación Móvil de Renova está diseñada para ayudar a los asegurados (End-Users) a acceder a sus servicios de seguro de manera fácil y rápida.
La interfaz es intuitiva y todos los datos se sincronizan en tiempo real con la Plataforma Renova.
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4.1. Cómo invitar a los asegurados
Existen dos formas de invitar a los usuarios a conectarse a la App Móvil:
1. Invitación por correo electrónico
Desde la Plataforma, envía una invitación al correo electrónico del asegurado.
El usuario recibirá un correo con el enlace de descarga de la app (iOS o Android).
Después de instalarla, inicia sesión usando su ID (en México, normalmente el RFC) o su correo electrónico.
Cómo:
Abre la Póliza correspondiente.
Haz clic en Enviar invitación (Send invitation)
2. Comunicación directa
Notifica al usuario sobre la App Móvil mediante un mensaje (por ejemplo, WhatsApp o SMS).
Envíale el enlace de descarga de la app.
Después de instalarla, inicia sesión usando su ID (en México, normalmente el RFC) o su correo electrónico.
4.2. Proceso de inicio de sesión para los asegurados
Después de descargar la app, el usuario la abre e ingresa sus credenciales de acceso o su ID único (por ejemplo, el RFC).
Todos los detalles de la Póliza, los Servicios disponibles y el historial de Tickets se cargan automáticamente en la app.
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4.3. Qué pueden hacer los usuarios en la app
La App Móvil permite a los asegurados:
1. Ver los Servicios disponibles:
Lista completa de Servicios con descripciones claras.
Ver al instante qué incluye la Póliza.
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2. Tomar acciones rápidamente (consulta la sección 2.5. Trabajar con Tipos de Acción para la configuración de botones):
Reservar por teléfono: tocar para llamar al proveedor de servicios.
Reservar por chat: comunicarse mediante el chat integrado; todos los mensajes se registran en la sección de Solicitudes (Requests).
Reservar por mapa: seleccionar un centro en el mapa para Servicios con geolocalización.
Solicitar Servicios a domicilio: ingresar una dirección para enviar la solicitud a la Plataforma.
Ver información: acceder a condiciones, materiales e instrucciones con un solo toque.
Enviar una Reclamación (Claim).
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3. Rastrear reservaciones:
Ver reservaciones próximas y completadas en una sección dedicada.
4. Administrar el perfil:
Editar la información personal y de contacto.
5. Dejar comentarios:
Calificar las respuestas de los operadores (pulgar arriba/abajo).
Estas calificaciones se envían al Tablero de Renova para el análisis de calidad del servicio.
Mira el video:
4.4. Personalización White-label
Si tu empresa tiene habilitada la opción white-label, la app se personalizará con la identidad de tu empresa:
Nombre y logotipo de tu empresa.
Colores y diseño de tu marca.
La app se publicará en la Apple Store y en Google Play con el nombre de tu empresa.
Esto hace que los clientes sientan que están usando tu propia app mientras conservan toda la funcionalidad de Renova.
Ejemplo:
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4.5. Integración con la Plataforma Renova
La App Móvil está completamente sincronizada con la Plataforma Renova:
Todas las acciones de los usuarios (reservaciones, solicitudes, etc.) aparecen instantáneamente en la Plataforma.
Puedes gestionar centralmente todas las solicitudes y tickets en un solo lugar.
5. Portal Web de RRHH
El Portal Web de RRHH es un portal web independiente para los gerentes de recursos humanos de las empresas que gestionan Pólizas Grupales. Con él, pueden:
• Enviar solicitudes para agregar o eliminar empleados.
• Actualizar datos de los empleados asegurados.
• Rastrear el estado de sus solicitudes.
• Comunicarse con tu equipo a través del chat.
• Ver documentos.
Beneficios: el Portal Web de RRHH simplifica la interacción con los clientes corporativos y te brinda total transparencia sobre todas las acciones.
5.1. Cómo invitar a RRHH
1. Ve a la sección Empresas en la Plataforma Renova.
2. Selecciona la empresa a la que deseas otorgar acceso de RRHH.
3. Haz clic en Agregar nuevo, ingresa el correo electrónico del usuario de RRHH.
4. Envía la invitación.
5. El usuario de RRHH recibirá un correo con un enlace para iniciar sesión en el portal.
5.2. Proceso de inicio de sesión para RRHH
El usuario de RRHH abre el correo electrónico y hace clic en el enlace de inicio de sesión.
Ingresa su dirección de correo electrónico.
Recibe un código por correo para confirmar el acceso.
Después de iniciar sesión, verá el panel de su empresa con la lista de empleados asegurados.
5.3. Qué pueden hacer los usuarios de RRHH en el Portal Web
1. Gestionar pólizas
Agregar una Póliza:
RRHH hace clic en Agregar, y se genera una solicitud.
La solicitud aparece en la sección Solicitudes (Requests) de la Plataforma, donde tu equipo la revisa y agrega la Póliza.
2. Eliminar una Póliza:
RRHH selecciona al empleado asegurado en la sección Asegurados (Insured) y hace clic en Desactivar Póliza (Deactivate Policy).
La solicitud se envía a la Plataforma para su confirmación.
Importante: puedes configurar qué campos debe completar RRHH al agregar o eliminar empleados asegurados:
Ve a la sección Compañías de Seguros (Insurance Companies) en la Plataforma.
Selecciona la compañía de seguros correspondiente.
Ve a Campos para agregar (Fields for adding) y marca los campos obligatorios.
Haz lo mismo en Campos para eliminación (Fields for removal).
Estos campos se mostrarán automáticamente en el Portal Web de RRHH para los clientes corporativos si sus Pólizas pertenecen a esa aseguradora.
2. Editar datos de los empleados asegurados
RRHH envía una solicitud para actualizar datos (nombre, teléfono, correo, etc.).
Tu equipo confirma los cambios y actualiza el estado del Ticket en la Plataforma; el estado de la solicitud se actualiza automáticamente en el Portal Web de RRHH.
3. Rastrear el estado de las solicitudes
La sección de Solicitudes (Requests) muestra todas las solicitudes con estatus en tiempo real (establecidos por el operador en la Plataforma).
RRHH solo puede enviar solicitudes; los cambios deben ser confirmados por tu equipo.
4. Comunicarse con tu equipo a través del chatHR
RRHH puede enviar mensajes directamente desde el portal a tu chat.
Verás los mensajes en la sección de Mensajes (Messages) de la Plataforma.
5. Ver documentos
En una sección independiente, RRHH puede ver los documentos cargados para las Pólizas.
Cómo cargar documentos que aparecerán en el Portal Web de RRHH:
Ve a Empresas > Seleccionar Empresa > Documentos > Agregar nuevo documento.
Mira el video:
5.4. Personalización White-label
Si el servicio white-label está habilitado, el Portal Web de RRHH puede personalizarse con la identidad de tu empresa:
El logotipo de tu empresa y los colores de tu marca.
Dominio o subdominio personalizado.
Esto refuerza tu posicionamiento como proveedor digital frente a los competidores para los clientes corporativos.
Ejemplo:
5.5. Integración con la Plataforma Renova
Todas las solicitudes de RRHH aparecen instantáneamente en la sección de Mensajes de la Plataforma de tu equipo.
Los estados y datos se actualizan en tiempo real en la sección de Solicitudes (Requests) del Portal Web de RRHH.
Toda la comunicación está centralizada en un solo lugar.
6. Preguntas Frecuentes (FAQ)
6.1. ¿Qué es un ID y dónde puedo encontrarlo?
El ID es un identificador único para un asegurado (End-User) en la Plataforma Renova.
En México, normalmente se utiliza el RFC como ID.
Si invitas a un usuario a la App Móvil, utilizará este ID para iniciar sesión.
Puedes encontrar el ID en la tarjeta de la Póliza o en la tarjeta del Perfil del asegurado.
6.2. ¿Por qué no puedo subir una Póliza? El sistema dice que ya existe.
Esto ocurre porque los perfiles de los asegurados permanecen en el sistema incluso si la Póliza se eliminó.
Cómo solucionarlo:
Ve a la sección de Perfiles (Profiles).
Busca y elimina los perfiles correspondientes.
Vuelve a subir las Pólizas.
6.3. ¿Cómo agrego correctamente los Servicios para que sean visibles para los asegurados y en los Tickets?
La mejor manera es usar Planes – plantillas preconfiguradas de Servicios.
Al agregar una Póliza, selecciona un Plan – todos los Servicios del Plan se cargarán automáticamente.
Si necesitas agregar un Servicio manualmente:
Abre la Póliza o el Plan.
Haz clic en Agregar Servicio (Add Service).
Elige Crear nuevo (Create new), Generar con Clara AI o Agregar desde Servicios existentes (Add from existing Services).
6.4. ¿Por qué los Servicios no aparecen en la App Móvil?
Revisa que los Servicios estén realmente vinculados a la Póliza.
Si los Servicios solo se agregaron al Plan, asegúrate de que ese Plan fue seleccionado al crear la Póliza.
Los Servicios deben estar activos; los inactivos no se mostrarán.
6.5. ¿Cómo fusionar Perfiles duplicados?
Si tienes Perfiles duplicados, puedes fusionarlos en uno solo:
Ve a la sección de Perfiles (Profiles).
Selecciona dos o más perfiles (marca las casillas).
En el menú inferior, haz clic en Fusionar (Merge).
Elige el Perfil principal – toda la información de los otros se fusionará en él.
Una vez completada la fusión, todos los datos se guardarán en el Perfil principal seleccionado y los duplicados se eliminarán.
7. Consejos y mejores prácticas
7.1. Automatizar Renovaciones
Puedes asignar acciones automáticas a cada etapa de renovación cuando una Póliza se mueve entre columnas. Esto ahorra tiempo y asegura que no se pierdan pasos críticos.
Acciones disponibles:
Crear una tarea: se asigna automáticamente al miembro responsable del equipo.
Enviar un mensaje: a través de la App Móvil, WhatsApp u otro canal conectado.
Ejemplos:
Póliza con estado Vencida: crea una tarea para el gestor: “Llama al cliente urgentemente — la Póliza no ha sido renovada.”
Póliza con estado Renovada: envía al cliente un mensaje: “Su Póliza ha sido renovada exitosamente.”
Póliza con estado No renovada: envía al cliente un mensaje: “Lamentamos que haya decidido no continuar con nosotros. Si nos necesita, aquí estaremos.”
Puedes agregar un número ilimitado de disparadores a cada etapa.
7.2. Acciones masivas para clientes
En la sección de Perfiles (Profiles), puedes seleccionar asegurados y enviar mensajes masivos. Esto es útil para comunicación segmentada y recordatorios.
Cómo enviar un mensaje masivo:
Ve a la sección de Perfiles.
Selecciona múltiples usuarios marcando las casillas.
En el menú inferior, elige Enviar mensaje (Send message).
Ingresa el texto del mensaje.
Selecciona el canal (App Móvil, WhatsApp o correo electrónico).
El mensaje se enviará a todos los usuarios seleccionados.
Ejemplos:
Recordar a los clientes que su Póliza está por vencer.
Compartir información sobre nuevos servicios o promociones.
Segmentar mensajes por Planes o Empresas.
7.3. Acceso limitado a los datos
Puedes crear roles personalizados y restringir el acceso de los empleados a ciertos Planes y datos:
Crea un rol personalizado en Agregar equipo → Nuevo → Rol (Add team → New → Role).
Concede acceso a la sección de Solicitudes (Requests).
Activa el modo de Acceso Limitado y selecciona los Planes de seguros necesarios.
Asigna este rol al empleado.
7.4. Trabajar con Pólizas de inversión
Renova soporta un tipo especial de Póliza: Earning & Savings. Estas Pólizas tienen campos adicionales:
final_balance: saldo actual de la inversión.
initial_balance: saldo inicial.
invest_start_date: fecha de inicio.
monthly_deposit: contribución regular.
current_monthly_deposit: última contribución.
Cómo subir este tipo de Póliza:
Ve a Pólizas → Agregar Póliza (Policies → Add Policy).
Selecciona el tipo: Earning & Savings.
Completa todos los campos obligatorios.
Importante: las Pólizas de inversión solo se admiten en formato individual (no se admiten Pólizas Grupales).
Los datos de retorno (Retorno Acumulado, Retorno Anualizado, Retorno Final) se calculan automáticamente y son visibles para los usuarios en la App Móvil.
También puedes actualizar dinámicamente los datos de la Póliza:
Agregar nuevas contribuciones (Depósitos Adicionales).
Registrar retiros (Withdrawals).
Actualizar manualmente el saldo final.
Si tu producto de inversión funciona de manera diferente o tiene otra estructura, contacta al equipo de Renova. Podemos recomendarte un socio técnico certificado en tu región para ayudar a implementar la lógica personalizada.