Оглавление
1. Что такое Service Hub и зачем он нужен?
Service Hub — модуль для обслуживания застрахованных. Он позволяет:
Добавлять полисы (индивидуальные и групповые)
Контролировать оплаты, рассрочки, пролонгации
Обрабатывать страховые случаи (Claims)
Общаться с клиентами через WhatsApp, email, приложение и др.
1.1. Что входит в Service Hub
1. Платформа Renova (для админов и операторов)
2. Мобильное приложение Renova (для застрахованных)
| 
|
 |
3. HR-кабинет Renova (для корпоративных клиентов)
⚡ Мобильное приложение и HR-кабинет могут быть брендированы под вашу компанию за дополнительную плату (white-label).
Брендирование означает, что приложение будет опубликовано в Apple Store и Google Play под вашим названием и в ваших корпоративных цветах.
HR-кабинет также будет оформлен в вашем стиле — с логотипом и фирменным дизайном.
2. С чего начать работу?
2.1. Словарь терминов
Service Hub – модуль Renova для обслуживания застрахованных клиентов: работа с полисами, оплатами, продлениями, Claims и коммуникацией.
Полис – страховой контракт, который может быть индивидуальным или групповым.
План – шаблон с заранее заданными услугами, который можно применять при создании полисов.
Услуга – конкретная страховая услуга, которая доступна в рамках полиса (например, запись к врачу, вызов скорой).
Кнопка действия – настройка услуги, определяющая, что клиент может сделать в мобильном приложении (позвонить, открыть чат, записаться и т.д.).
Запрос на возмещение – заявка застрахованного на компенсацию расходов по полису.
Продления – раздел для отслеживания и продления полисов с истекающим сроком действия.
Профили – карточки всех застрахованных пользователей в системе.
Задачи – модуль управления задачами и дедлайнами внутри платформы.
Чат-бот – автоматический помощник, который отвечает на частые вопросы клиентов в мобильном приложении.
Сторис – уведомления и баннеры в мобильном приложении для коммуникации с клиентами.
White-label – брендирование мобильного приложения или HR-кабинета под вашу компанию (логотип, цвета, домен).
HR-кабинет – отдельный веб-портал для корпоративных клиентов, где HR-менеджеры управляют полисами сотрудников.
2.2. Добавьте команду
Только администратор может:
Добавлять сотрудников
Назначать роли
Создавать индивидуальные роли с гибкими правами
Базовые роли:
Администратор — полный доступ
Оператор — нет возможности добавлять команду, удалять и экспортировать данные
2.2.1. Как добавить нового пользователя:
Add team → New → Send invintation.
Добавленный сотрудник получит письмо, создаст пароль и сможет работать в платформе.
2.2.2. Как создать индивидуальную роль
Add team → New → Role Add custom role → Save.
Для каждого раздела платформы вы можете задать индивидуальные права доступа. Например, у этой кастомной роли можно отключить доступ к разделу Tasks.
2.2.3. Как удалить пользователя
Add team → Выберите пользователя → Delete.
⚠️ Задачи и история действий пользователя не сохранятся в системе.
2. 3. Добавление услуг в платформу
2.3.1. Почему услуги важно добавлять:
Чтобы застрахованные не задавали лишних вопросов вроде:
«А что входит в мою страховку?»
Чтобы ваша команда сразу видела, какие услуги входят в полис, при получении тикета —
и не тратила время на уточнения и поиски вручную.
Как услуги отображаются:
Для застрахованных: В мобильном приложении они увидят понятный список, внутри каждого полиса.
| 
|
 |
Для вашей команды: В каждом тикете отображается полис застрахованного, который обращается в поддержку со списком услуг.
Это экономит время операторов и снижает количество ошибок.
2.3.2. Как добавить услуги:
У вас есть два варианта:
1. Добавлять услуги вручную каждый раз при создании полиса (подробнее как создавать сами полисы смотрите в разделе 2.4. Добавление полисов).
Как: после добавления полиса, перейдите в раздел Services и нажмите кнопку Add services.
2. Использовать Планы — заранее созданный шаблон с услугами.
Как: При добавлении полиса выбрать План.
Если вы выбираете План при добавлении полиса:
– Все услуги, добавленные в План, автоматически добавляются в полис.
– Затем внутри каждого полиса вы можете отредактировать, удалить или добавить услуги (это не повлияет на состав услуг в самом Плане, эти изменения будут только для этого полиса).
План — это шаблон услуг, созданный один раз для повторного использования
2.3.3. Как создать План
Планы → Создать новый → Добавить услуги
2.3.4. Способы добавления услуг
В Renova есть три способа добавить услуги:
Вариант 1: Сгенерировать с Clara AI (бета, бесплатно)
Внутри Плана или Полиса нажмите Add service
Нажмите «Добавить сервис» → «Сгенерировать с Clara AI»
Загрузите PDF-файл с описанием услуг
Подождите до 10 минут — система обработает файл
Просмотрите сгенерированные услуги и отредактируйте при необходимости
Назначьте правильный тип кнопки (например, «Открыть чат», «Информация») Подробнее про типы кнопок читайте в разделе 2.5. Работа с типами назначений
Вариант 2: Создать новую услугу вручную
Внутри Плана или Полиса нажмите Add service
Нажмите «Добавить сервис» → «Create new»
Введите название услуги, описание и выберите кнопку (как выбрать кнопку читайте ниже)
Вариант 3: Добавить существующую услугу
Если вы уже создавали услуги ранее, вы можете их переиспользовать.
Внутри Плана или Полиса нажмите Add service
Нажмите «Добавить сервис» → «Add en existing service»
Выберите одну или несколько из списка
Вы можете удалять услуги из этого списка — это не повлияет на другие Планы, где они уже использовались.
2.3.5. Что если вы не хотите добавлять услуги вручную:
Если вы не хотите вручную указывать каждую услугу внутри полиса, вы можете просто прикрепить PDF-документ.
Всего есть 3 типа PDF-файлов, которые можно загрузить в Renova:
1. PDF программы — описание всех включённых услуг, обычно это тот докуиент, который выдает страховая с описанием услуг
2. PDF полиса — сам страховой документ
3. PDF сертификата полиса — краткое подтверждение, что клиент застрахован
Эти документы будут:
Отображаться у застрахованного в мобильном приложении
Храниться в карточке полиса в вашей админ-панели
Прикреплены к тикету, если клиент пишет с вопросом
Как это видит застрахованный в приложении:
PDF программы
| 
|
PDF самого полиса
| 
|
PDF сертификата полиса
 |
 |
(все файлы будут доступны для скачивания и просмотра)
Как это будет выглядеть у вас в платформе?
Вы видите полис и все три документа.
2.3.5.1. Как прикрепить PDF
PDF программы
Можно прикрепить внутри конкретного полиса — тогда документ будет виден только этому застрахованному.
Или прикрепить к Плану — тогда документ будет автоматически отображаться у всех, у кого выбран этот План при добавлении полиса.
PDF полиса и PDF сертификата
Можно прикрепить двумя способами:
Вручную — внутри каждого полиса, в разделе Policies
Массово
При загрузке полисов через Excel Online
Внутри раздела Policies
2.4. Добавьте полисы
В разделе Policies отображаются все ваши полисы: активные и неактивные, индивидуальные и групповые.
Как добавить полис:
Policies > Add policy > Выберите категорию: Individual / Group и метод: добавить один или массово)
Индивидуальный полис – это когда полис принадлежит одному человеку
Групповой полис – это когда внутри полиса будет несколько застрахованных, обычно для коллективных полисов, когда полис покупает компания для сотрудников.
2.4.1. Вариант 1: добавление полисов по одному
Для индивидуального полиса:
Заполните данные застрахованного
Рекомендация
Укажите Policy End date (этот полис когда закончится оторазитмя в разделе Renewals)
Укажите сумму (Deal Premium) и формат оплаты (Payment Format), чтобы сформировался график платедей и вы могли обновлять статус получения оплат за полис
При добавлении одного полиса вручную необходимо заполнить поля:
Для группового полиса:
Укажите Company (название компании)
После создания полиса — откройте его и перейдите в "Add List of Policies", чтобы добавить сотрудников
2.4.2. Вариант 2: Массовая загрузка
Способ 1: Excel Online
Выберите Excel Online
Вставьте подготовленные данные прямо в таблицу
Убедитесь, что все обязательные поля заполнены
Нажмите Сохранить — полисы будут созданы
Важно:
Если указан существующий План, его услуги добавятся к каждому полису
Если указано новое название Плана, система создаст новый План без услуг (их нужно будет добавить вручную)
Способ 2: CSV-файл
Скачайте шаблон CSV
Заполните все данные
Укажите План (если хотите чтобы в полисы были добавлены услуги)
Сохраните и загрузите CSV
Сопоставьте колонки файла с полями платформы
Подтвердите загрузку — полисы будут добавлены
Рекомендация:
Указывайте дату окончания полиса – это позволит отслеживать его в разделе Продления (Renewals)
Вы можете указать валюту оплаты для каждого полиса.
Например:
• Полис 1 в EUR,
• Полис 2 в MXN,
• Полис 3 в USD,
Также в разделе My Company можно выбрать валюту по умолчанию, в которой на дашборде будет отображаться статистика по оплатам.
Система возьмёт курс обмена на дату оплаты и автоматически переведёт суммы в вашу валюту по умолчанию. Таким образом, на дашборде все значения будут показаны в одной валюте.
2.5. Работа с типами назначений (кнопка действия в услуге)
У каждой услуги вы можете настроить, какое действие будет доступно клиенту – это делается через выбор типа действия (назначения).
Это определяет, что клиент сможет сделать прямо из мобильного приложения внутри услуги:
у услуги может не быть кнопки вообще
или быть, например, кнопка “Позвонить”, “Подать запрос”, “Записаться” и т.д.
По умолчанию: У всех новых услуг кнопка отсутствует (тип действия — “Информация”). Если хотите активное взаимодействие — выберите нужный тип вручную.
Типы кнопок-действий:
Информация
Никакой кнопки не отображается
Содержит только текст: описание, инструкции, условия
Полезно для справочных услуг, например, “Как пользоваться программой”
| 
|
Запись по телефону
Отображается кнопка «Позвонить»
При нажатии открывается номер телефона, который вы указали при настройке услуги
Используется, когда клиент должен записаться по звонку (например, звонок в клинику)
| 
| 
| 
|
Запись через чат
Отображается кнопка «Чат»
При нажатии открывается окно чата, сообщение поступает в раздел «Сообщения»
Удобно, когда запись нужно вам подтверждать
| 
| 
|
Claim
Отображается кнопка «Оформить возмещение»
После нажатия создаётся обращение в разделе Claims
Используется для подачи запросов на возмещения
|
 |
 |
 |
 |
Интерактивная карта
Используется для отображения физических точек (например, клиник)
Нужно указать адреса — они появятся на карте в мобильном приложении
Актуально для страховых компаний
| 
| 
| 
|
Визит на дом
Клиент нажимает кнопку и указывает адрес
Заявка поступает в раздел Сообщения как обычное обращение
Подходит для вызова врача, эвакуации автомобиля и других выездных услуг
| 
| 
|
Телемедицина (оплачивается отдельно)
Позволяет:
Добавлять список врачей
Настраивать доступные слоты
Проводить видеоконсультации прямо через платформу и мобильное приложение
|
 |
 |
 |
 |
Как просмотреть, что увидит застрахованный в мобильном приложении
Нажмите Preview App в Полисе или в Плане — откроется интерфейс мобильного приложения с отображением всех услуг, как их увидит клиент.
| 
| 
|
2.6. Работа со статусами оплат полисов
Renova позволяет отслеживать статусы оплат — как при годовой оплате, так и при рассрочке. Независимо от того, платит ли клиент ежемесячно или раз в год, вы точно знаете, кто и когда должен платить.
Эта информация отображется корректно только если вы добавляете Deal premium (стоимость страховки, которую клиент должен оплатить страховой) и Payment Format в каждый полис.
Статусы оплат нужно обновлять, например, если платеж был получен отметьте статус Paid. Статус Overdue проставляется автоматически, исходя из даты платежа.
Пример:
Если вы указали:
Deal Premium = 120
Payment Format = Monthly
Срок действия = 12 месяцев
Тогда система автоматически создаст 12 платежей по 10 каждый.
Ключевые поля:
Deal Premium — сумма, которую клиент должен заплатить по полису (например, 100,000)
Payment Format — формат оплаты:
Monthly
Quarterly
Every 6 months
Yearly
Если выбрано Yearly, будет создан один платёж. При Monthly — 12.
2.6.1. Как отслеживать статус оплаты
Вы можете отследить просроченные, ожидаемые и полученные платежи двумя способами:
Через фильтр Payment Status в разделе Policies
2. Через раздел Dashboard > Payments
Статусы оплат:
Received (Paid) — платёж получен
Expected (Upcoming) — ожидается
Overdue — просрочен
Cancelled — отменён
Missing Scheduled — отсутствует график платежей
В дашборде отображается как количество полисов по каждому статусу, так и суммарные значения.
Рекомендуем избегать статуса Missing Scheduled — он означает, что формат оплаты не был добавлен. Найдите такие полисы и добавье им график платежей.
2.7. Работа с пролонгациями
Используйте раздел Продление (Renewals), чтобы отслеживать полисы с истекающим сроком и автоматически уведомлять клиентов о необходимости продлить страховку.
Какие полисы попадают в раздел «Продление»?
Полис отображается в разделе Продление, если у него указана дата окончания (Policy End Date). Renova автоматически распределяет такие полисы по колонкам:
Колонка | Что означает |
Срок продления истёк | Полисы, срок действия которых уже закончился и которые не были продлены |
В течение 30 дней | Полисы, срок действия которых истекает в ближайшие 30 дней |
В течение 90 дней | Полисы, срок действия которых истекает в ближайшие 90 дней |
Совет: Вы можете изменить этот период — например, отображать только полисы, которые истекают в течение 150 дней. Для этого нажмите на значок карандаша в правом верхнем углу и настройте параметр.
✅ Обязательные данные
Чтобы полис попал в раздел Продление, в нём должны быть: дата окончания (Policy End Date). Перейдите в раздел Полисы и используйте фильтр Без срока действия, чтобы найти и обновить такие записи.
Полезный совет
Регулярно следите за тем, что ваша команда работет с первой колонкой (просроченные полисы) и перемещает каждый полис в одну из следующих:
Обновлённый — полис был успешно продлён
Не продлено — клиент отказался от продления
Что происходит при переносе полиса в «Обновлённый»?
Открывается форма для создания нового полиса
Укажите новую дату начала и окончания
После сохранения:
Новый полис появится в разделе Полисы
Старый останется в колонке Обновлённый — как справочная история
Если клиент не продлевает не продлевает полис?
Просто перетащите карточку в колонку Не продлено
Полис будет отображаться в этой колонке
2.7.1. Метрики в Dashboard
Для отслеживания динамики продлений откройте раздел Dashboard → Renewals
Показатели:
Метрика | Что означает |
Renewed | Кол-во и сумма успешно продлённых полисов |
Expected | Полисы, срок которых скоро истекает, и ожидается продление |
Overdue | Полисы, срок действия которых уже истёк, но не были продлены |
Cancelled | Полисы, перенесённые в «Не продлено» |
Missing Information | Полисы без даты окончания или суммы, не учитываются в аналитике |
Важно:
Используйте фильтр Без срока действия в разделе Полисы, чтобы найти и заполнить пропущенные данные.
2.7.2. Автоматизация продлений
К каждому этапу (колонке) можно привязать автоматические действия:
Доступные действия:
Создать задачу: Автоматически создаёт задачу с дедлайном, ответственным и текстом, когда полис перемещается в нужную колонку.
Отправить сообщение: Автоматическая отправка сообщения застрахованному через:
мобильное приложение
WhatsApp
подключённый email или другой канал
Выбирается канал и текст. Отправка происходит автоматически, когда карточка попадает в заданный этап.
Важно: вы можете добавить неограниченное количество автоматических действий к каждому этапу.
3. Как общаться с застрахованными
3.1. Раздел "Сообщения"
Раздел Сообщения — это центральное место для обработки обращений от уже застрахованных.
Все сообщения из WhatsApp, email, мобильного приложения и других каналов попадают сюда и отображаются в удобном интерфейсе.
3.1.1. Как работают статусы тикетов
Когда клиент отправляет сообщение, система проверяет статус последнего тикета:
Если тикет находится в статусе “Новый (New)” или “В работе (In progress)”, сообщение добавляется в этот же тикет.
Если тикет находится в статусе “Закрыт (Done)”, новое сообщение автоматически создаёт новый тикет.
Так система поддерживает порядок и не позволяет переоткрывать уже закрытые обращения.
3.2. Что видно в каждом сообщении
Дата обращения
Имя клиента
Компания (если групповой полис)
Источник (напр., Моб App, HR-портал, WhatsApp)
Тип запроса (напр., “Добавить полис”)
Статус: Новое, В работе, Выполнено
Превью сообщения
Теги
Оценка качества (если сообщение пришло из приложения)
3.2. Как работать со сообщениями
Если вы меняете статус на 'В процессе', вы автоматически становитесь ответственным
Вы можете выбрать через какой канал связи ответить, здесь будут все доступные вам
Важно: Отметьте обращение как "Выполнено" после того как решили вопрос. Скорость закрытия запросов отображается по каждому пользователю, который отвечает на сообщения в разделе Dashboard.
Полезные советы:
Не оставлять сообщения в "Новое" или "В работе"
Закрывать все обращения (статус Выполнено)
Использовать фильтр 'Status' для поиска незакрытых заявок (статусы 'New' и 'In progress').
3.4. Как оценивать эффективность
Раздел Dashboard → Учёт обращений показывает:
Метрика | Значение |
Время первого ответа | Время от момента, когда застрахованный написал и до первого ответа оператора |
Удовлетворенность клиента | Измеряется с помощью опроса (палец вверх или вниз), который отправляется застрахованному после закрытия обращения в моб приложении |
Время закрытия Обращения | Среднее время между “Новая” и до закрытия Обращения оператором (статус “Выполнено”) |
Время закрытия Обращения для HR | Время от момента, когда HR написал и до первого ответа оператора. Применяется, если вы получили запрос из HR кабинета. |
Открытые Обращения | Текущее количество Обращений, не помеченных как Выполненные, то есть в статусе 'New' и 'In progress'. |
Обращения, открытые более часа | Количество Обращений, которые остаются открытыми более часа в статусе 'In progress' |
Все метрики динамические, и их можно фильтровать по Периоду, Компании, Плану или просматривать метрики отдельных операторов на Лидборде в этом разделе.
Можно также экспортировать данные для аналитики или отчетности.
3.5. Включите уведомления
Чтобы ничего не пропустить:
Зайдите в раздел Уведомления
Включите опцию “Новое сообщение получено”
Выберите, как получать: по email или в браузере
3.6. Работайте с тегами
Можно добавлять теги к сообщениям, чтобы другие члены команды могли быстро подключиться и взять на себя обращение.
Чтобы добавить тег, нажмите 'Добавить тег' снаружи тикета или внутри > напишите тег и нажмите Enter.
Чтобы удалить тег, нажмите на тег (снаружи тикета или внутри) и нажмите на 'крестик'
Доступна фильтрация по тегам
Фильтр 'Tag' > Выберите нужные тэг
3.7. Работайте с телефона
В мобильной версии Платформы вы можете отвечать на сообщения прямо с телефона.
3.8. Подключите каналы связи
Централизуйте все каналы связи
С Renova вы можете централизовать всю коммуникацию: WhatsApp, Email, Telegram, телефония – всё в одной платформе. Никакие сообщения больше не потеряются.
3.8.1. Бесплатные ограниченная интеграции
1. WhatsApp
Как работает:
Входящие сообщения попадают в раздел Запросы (Requests), убедитесь, что вы добавили номер WhatsApp застрахованным
Ограничения:
Нельзя написать первым
Можно подключить только один номер
Нет голосовых сообщений, получения и отправления файлов
Как подключить:
Перейдите в Интеграции > WhatsApp и отсканируйте QR-код
Настройка занимает меньше 15 секунд
2. Email (только приём писем)
Настройте пересылку писем, чтобы видеть всю переписку прямо в карточке клиента.
Как работает:
Если письмо пришло от клиента имейл которого есть в Ренова,, то сообщение попадет в раздел Requests
Поддерживаются Gmail и Outlook 365
Ограничения:
Только один email-ящик
Только входящие — отправлять письма нельзя
Как подключить:
Зайдите в Интеграции > Email и следуйте инструкции
3.8.2. Платная расширенная интеграция — от $19/мес
Что включено:
WhatsApp
Можно писать первым (по правилам Meta вначале нужно будет отправить шаблон клиенту, на который он должен вам ответить и тогда вы сможете с ним общаться)
Неограниченное количество номеров
Можно прослушивать вайсы, обмениваться документами
Email
Можно получать и отправлять письма с этого имейла
Неограниченное количество почт
Telegram Bot
Ограничения:
Telegram не позволяет писать первым — клиент должен сам начать
WhatsApp первый месседж — только через шаблон
Стоимость: от $19 в месяц (пакет до 1,000 сообщений в месяц). Оплата осуществляется партнеру Ренова на сайте партнера.
Как подключить:
Перейдите в Интеграции > Albato
3.9. Как работать с запросами на возмещение (Claims)
3.9.1. Как создаются запросы на возмещение
В Renova есть два способа создать и обработать заявку (claim):
1. Через мобильное приложение (со стороны застрахованного)
! Убедитесь, что услуга Claims добавлена в полис. После активации клиент увидит кнопку “Подать заявление” в приложении.
С этого экрана застрахованный может:
Описать проблему
Прикрепить документы
Добавить комментарии
Указать дату события
Заявка моментально отправляется в службу поддержки и появляется в разделе Сообщения на платформе.
Когда вы меняете статус в платформе, он также меняется и у застрахованного в приложении.
|
 |
 |
2. Вручную — из платформы (со стороны оператора)
1. Нажмите “Добавить запрос” (Add New Claim)
2. Заполните поля:
Название заявки
Сумма возмещения
Описание (что произошло)
Дата события / Дата получения
Полученные документы / Отправлено в страховую
Клиент и связанный полис
3. После сохранения заявка появится на платформе.
3.9.2. Что можно делать внутри заявки
В каждой заявке можно:
Прикреплять и управлять документами (просмотр, скачивание, удаление)
Переписываться с клиентом (например, через WhatsApp)
Обновлять статус (например: Получено, В работе, Выплачено, Отказано)
Перетаскивать заявку между этапами
Просматривать полную историю — она доступна и команде, и клиенту
Использовать фильтры по клиенту, дате, агенту, страховой компании и др.
3.10. Задачи: управление дедлайнами и командной работой
Блок “Задачи” помогает следить за сроками и эффективно распределять работу внутри команды. Он позволяет не упустить важные действия — ни сегодня, ни завтра, ни в следующем месяце.
3.10.1. Что позволяет делать блок “Задачи”
Видеть все задачи: на сегодня, завтра и на месяц вперёд
Назначать задачи себе или коллегам
Контролировать выполнение прямо из карточки застрахованного, лида или общего списка
3.10.2. Как добавлять задачи
Задачу можно создать из 2 мест:
1. Из карточки застрахованного
Откройте профиль → вкладка “Задачи” → кнопка “Добавить”
Откройте лид → “Добавить задачу”
2. Из общего раздела “Задачи”
Здесь отображаются все задачи по дате и исполнителю
Что нужно указать при создании задачи
При добавлении задачи открывается форма с ключевыми полями:
Ответственный (Assignee) — кто будет выполнять задачу (вы или коллега)
Связанный профиль — можно привязать к застрахованному или лиду (или оставить пустым, если задача общая)
Крайний срок (Deadline) — определяет, в какой колонке отобразится задача: сегодня / завтра / позже
3.10.3. Как завершить задачу
Откройте задачу в любом разделе и нажмите “Завершить задачу”.
3.11. Чат-бот: быстрые ответы и поддержка
Чат-бот помогает автоматизировать ответы на частые вопросы и снижает нагрузку на операторов. В мобильном приложении пользователи могут получить моментальный ответ или обратиться к оператору.
Как это работает в целом
Вопросы и ответы добавляются в админ-панели.
Клиенты видят кнопки в чате и могут быстро получить ответы.
Если бот не помог, пользователь пишет текст и автоматически создается тикет в платформе, чтобы уже оператор смог подхватить общение.
3.11.1. Как добавить часто задаваемые вопросы
Перейдите в раздел Чат-бот в админ-панели.
Добавьте вопросы и ответы в удобном формате.
Вопросы должны быть короткими и понятными.
Ответы могут содержать текст.
Сохраните изменения.
Результат: Вопросы будут отображаться в приложении в виде кнопок.
3.11.2. Как это видит клиент в приложении
В чате мобильного приложения клиент видит набор кнопок с вашими вопросами.
При нажатии на кнопку сразу отображается ваш подготовленный ответ.
Все ответы видны клиенту мгновенно и не требуют подключения оператора.
|  |
3.11.3. Создание тикета
Если клиенту нужна дополнительная помощь:
В чате он пишет текст в свободном формате и система автоматически создаёт тикет в разделе Сообщения на платформе.
Оператор получает уведомление и может подключиться к переписке.
3.12. Сторис
Сторис позволяют быстро донести важную информацию до застрахованных пользователей прямо в их мобильном приложении. Это может быть уведомление о новой услуге, поздравление или напоминание.
3.12.1. Как создать сторис для мобильного приложения
Перейдите в раздел “Сторис” в платформе.
Вы увидите список всех созданных сторис.
Нажмите “Создать сторис”.
Выберите один из вариантов оформления:
Выбрать фон из готовых цветов.
Загрузить своё изображение.
Добавьте текст и, при необходимости, кнопку:
Текст должен быть коротким и информативным.
Кнопка может можно привязать к ссылке на сторонний ресурс.
Выберите аудиторию:
Все застрахованные пользователи.
Только пользователи определённых планов или компаний.
Сохраните и опубликуйте сторис.
Сразу после публикации она появится в мобильном приложении у выбранной аудитории.
| 
|
Рекомендация: Сторис – это быстрый способ привлечь внимание пользователей. Используйте короткие фразы и яркие изображения.
4. Мобильное приложение
Мобильное приложение Renova создано для того, чтобы застрахованные пользователи могли легко и быстро пользоваться страховыми услугами. Интерфейс интуитивно понятен, а данные синхронизируются с платформой Renova в реальном времени.
 |
 |
 |
4.1. Как отправить приглашение застрахованным
Есть два способа пригласить пользователей подключиться к приложению:
1. Приглашение по электронной почте:
В платформе отправьте приглашение на email застрахованного.
Пользователь получит письмо со ссылкой для скачивания приложения (iOS или Android).
После установки он войдет в приложение, используя ID (В Мексику обычно указывают RFC) или почту.
Как:
Зайдите в нужный полис.
Нажмите «Отправить приглашение».
2. Прямая коммуникация:
Сообщите пользователю о приложении в сообщении (например, WhatsApp или SMS).
Отправьте ссылку на установку приложения.
После установки он войдет в приложение, используя ID (В Мексике обычно указывают RFC) или почту.
4.2. Процесс входа (Log in) застрахованных
После скачивания приложения пользователь открывает его и вводит свои учетные данные или уникальный номер (RFC).
Все данные по полису, доступным услугам и истории обращений подтягиваются автоматически.
 | 
| 
| 
| 
|
4.3. Какие действия доступны в приложении
Приложение позволяет застрахованным пользователям:
Просматривать доступные услуги:
Полный список услуг с понятным описанием.
Сразу видно, что входит в полис.
 |
 |
 |
2. Быстро выполнять действия (как настроить тип кнопки читайте в разделе 2.5. Работа с типами назначений):
Записаться по звонку: Кнопка для звонка поставщику услуги.
Записаться через чат: Общение через встроенный чат, все сообщения фиксируются в разделе «Запросы».
Записаться через карту: Выбор центра на карте для услуг с геолокацией.
Заказать выездные услуги: Указав адрес, пользователь отправляет заявку в платформу.
Посмотреть информацию: Условия, материалы и инструкции в один клик.
Подать заявление на возмещение.
| 
| 
|
| 
| 
|
3. Отслеживать записи:
Просмотр будущих и завершённых записей в отдельном разделе.
4. Управлять профилем:
Редактирование личных данных и контактной информации.
5. Оставлять обратную связь:
Оценка ответов операторов («палец вверх/вниз»). Эти данные попадают в дашборд Renova для анализа качества сервиса.
4.4. White-label кастомизация
Если ваша компания подключила услугу white-label, приложение будет брендировано под вашу компанию:
Ваше название и логотип.
Ваши фирменные цвета и оформление.
Приложение будет опубликовано в Apple Store и Google Play от имени вашей компании.
Это позволяет клиентам чувствовать, что они пользуются вашим собственным приложением, сохраняя все функции Renova.
Пример:
| 
| 
|
4.5. Интеграция с платформой Renova
Приложение синхронизируется с платформой Renova:
Все действия пользователя (записи, запросы и т.д.) сразу отображаются в платформе.
Вы можете централизованно управлять обращениями и заявками.
5. HR-кабинет
HR-кабинет — это отдельный веб-портал для HR-менеджеров компаний, которые управляют групповыми полисами. С его помощью они могут:
подавать заявки на добавление и открепление сотрудников,
обновлять данные застрахованных,
отслеживать статусы заявок,
связываться с вашей командой через чат,
просматривать документы.
Преимущества: HR-кабинет упрощает взаимодействие с корпоративными клиентами, а вы получаете полную прозрачность всех действий.
5.1. Как отправить приглашение HR
1. Перейдите в раздел Компании в платформе Renova.
2. Выберите компанию, для которой хотите выдать доступ HR
3. Нажмите Добавить нового, введите email HR-пользователя.
3. Отправьте приглашение.
4. HR-пользователь получит письмо со ссылкой на вход в портал.
5.2. Процесс входа (Log in) HR
HR-пользователь открывает письмо и переходит по ссылке.
Вводит свою почту
3. Получает код на почту дя подтверждения доступа
4. После входа видит кабинет своей компании со списком застрахованных сотрудников.
5.3. Какие действия доступны в HR-кабинете
HR-пользователь может:
1. Управлять полисами
Добавление полиса:
HR нажимает Добавить, генерируется заявка.
Заявка попадает в раздел Запросы в платформе, ваша команда проверяет и добавляет полис.
Открепление полиса:
HR выбирает нужного застрахованного в разделе Застрахованные и нажимает Деактивировать полис.
Заявка уходит в платформу для подтверждения.
Важно: Вы можете настроить, какие поля HR будет заполнять при добавлении или откреплении застрахованных.
Для этого:
Зайдите в раздел Страховые компании в платформе.
Выберите нужную страховую.
Перейдите в раздел Поля для добавления и отметьте необходимые поля.
То же самое сделайте в разделе Поля для открепления.
Эти поля будут автоматически отображаться в HR-кабинете у корпоративных клиентов, если их полисы относятся к этой страховой компании.
2. Редактировать данные застрахованных
HR отправляет запрос на изменение данных (имя, телефон, email и т.д.).
Ваша команда подтверждает изменения, обновляет статус тикета в платформе и статус заявки обновляется в портале HR.
3. Отслеживать статусы запросов
В разделе Запросы отображаются все запросы со статусами в режиме реального времени (статус проставляется оператором в платформе)
HR может только отправлять запросы, а изменения подтверждаются вашей командой.
4. Общение с вашей командой через чат
HR может отправлять сообщения прямо из портала в ваш чат.
фото
Сообщения вы увидите в платформе в разделе Сообщения.
5. Просмотр документов
В отдельном разделе HR может просматривать загруженные документы по полисам.
Чтобы загрузить документы, которые отобразятся в HR кабинете нужно: Компании > Выбрать Компанию > Документы > Добавить новый документ
5.4. White-label кастомизация
Если подключена услуга white-label, HR-портал можно брендировать под вашу компанию:
Логотип и фирменные цвета компании.
Индивидуальный домен или поддомен.
Это повышает вашу ценность как digital-провайдера по сравнению с конкурентами для корпоративного клиента.
Пример:
5.5. Интеграция с платформой Renova
Все заявки HR сразу отображаются вашей команде в разделе Сообщения платформы.
Статусы и данные обновляются в реальном времени в HR кабинете в разделе Запросы.
Вся коммуникация централизована в одном месте.
6. Часто задаваемые вопросы
6.1. Что такое ID и где его взять?
ID — это уникальный идентификатор застрахованного пользователя в платформе Renova.
В Мексике обычно используется RFC как ID.
Если вы приглашаете пользователя в мобильное приложение, именно этот ID он использует для входа.
Вы можете найти ID в карточке полиса или профиля застрахованного.
6.2. Почему не могу загрузить полис? Система пишет, что такой уже есть.
Это связано с тем, что в системе остались профили застрахованных, даже если сам полис был удалён.
Как решить:
Перейдите в раздел Профили (Profiles).
Найдите и удалите соответствующие профили застрахованных.
После этого повторите загрузку полисов.
6.3. Как правильно добавить услуги, чтобы они были видны застрахованным и в тикетах?
Лучше всего использовать Планы (Plans) — заранее подготовленные шаблоны услуг.
При добавлении полиса выберите План — все услуги из Плана автоматически подтянутся.
Если нужно добавить услугу вручную:
Зайдите в полис или План.
Нажмите Добавить услугу (Add Service).
Выберите: создать новую, сгенерировать с Clara AI или добавить из уже существующих услуг.
6.4. Почему услуги не отображаются в мобильном приложении?
Проверьте, что услуги действительно привязаны к полису.
Если услуги добавлены только в План, убедитесь, что этот План выбран при создании полиса.
Услуги должны быть активны, иначе они не будут видны.
6.5. Как объединить (мерджить) профили?
Если у вас есть дублирующиеся профили, их можно объединить в один:
Перейдите в раздел Profiles.
Выберите два или более профиля (поставьте галочки).
В нижнем меню нажмите Merge.
Выберите основной профиль – в него будет объединена вся информация из остальных.
После завершения объединения все данные будут сохранены в выбранном основном профиле, а дубликаты удалены.
7. Полезные советы
7.1. Автоматизация продлений (Renewals)
Каждому этапу продления можно назначить автоматические действия, которые будут выполняться при перемещении полиса. Это экономит время и помогает не упустить важные шаги.
Доступные действия:
Создать задачу (Create a task) — автоматически назначается ответственному сотруднику.
Отправить сообщение (Send a message) — через мобильное приложение, WhatsApp или другой подключённый канал.
Примеры использования:
Полис в статусе Overdue: создать задачу менеджеру с напоминанием «Срочно позвони клиенту — полис не продлён».
Полис в статусе Renewed: отправить клиенту сообщение «Ваш полис успешно продлён».
Полис в статусе Not Renewed: отправить сообщение «Жаль, что вы с нами не остались. Если что — мы рядом!».
Вы можете добавить неограниченное количество триггеров для каждого этапа.
7.2. Массовые действия по клиентам
В разделе Profiles вы можете выбрать застрахованных для массовой рассылки сообщений. Это полезно для сегментированной коммуникации и напоминаний.
Как сделать рассылку:
Перейдите в раздел Profiles.
Отметьте галочкой нескольких пользователей.
В нижнем меню выберите Отправить сообщение.
Введите текст сообщения.
Выберите канал (мобильное приложение, WhatsApp или email).
Сообщение уйдёт всем выбранным пользователям.
Пример использования:
– Напомнить о скором окончании полиса.
– Отправить информацию о новых услугах или акциях.
– Сегментировать сообщения по планам или компаниям.
7.3. Ограниченный доступ к данным
Вы можете создать индивидуальные роли и ограничить доступ сотрудников только к нужным планам и данным:
Создайте кастомную роль в разделе Add team → New → Role.
Разрешите доступ к разделу Запросы (Requests).
Включите режим Ограниченный доступ (Limited Access) и выберите нужные страховые планы.
Назначьте эту роль сотруднику.
7.4. Работа с инвестиционными полисами
Renova поддерживает особый тип полисов — Earning & Savings. Они имеют дополнительные поля:
final_balance — текущий баланс инвестиций.
initial_balance — стартовый баланс.
invest_start_date — дата начала.
monthly_deposit — регулярный взнос.
current_monthly_deposit — последний взнос.
Как загрузить такой полис:
Перейдите в раздел Policies → Add Policy → выберите тип Earning & Savings.
Заполните все обязательные поля.
Важно: инвестиционные полисы поддерживаются только в индивидуальном формате (групповые не поддерживаются).
Данные по доходности (Cumulative Return, Annualized Return, Final Return) рассчитываются автоматически и видны пользователю в мобильном приложении.
Вы можете обновлять данные полиса в динамике:
Добавлять новые взносы (Additional Deposits).
Фиксировать снятия (Withdrawals).
Обновлять итоговый баланс вручную.
Если ваш инвестиционный продукт работает по другой логике или имеет иную структуру, свяжитесь с командой Renova. Мы можем порекомендовать сертифицированного технического партнёра в вашем регионе, который поможет реализовать кастомную логику.